Rebalanceamento da Carteira

Com o tempo, sua alocação de ativos naturalmente vai se afastar do planejado, pois cada investimento terá retornos diferentes, gerando desequilíbrio na carteira. O rebalanceamento é o processo de ajustar novamente sua carteira à alocação desejada. Em geral, isso significa vender parcialmente os investimentos que tiveram ganhos acima do esperado (realizando lucros) e/ou comprar mais daqueles que tiveram desempenho abaixo do previsto, retornando às proporções iniciais. O rebalanceamento ajuda a manter o risco sob controle.

• Frequência de revisão: a cada meses. Ex: 3 meses, 4 meses, 6 meses, 12 meses. Evite revisões em períodos menores que 3 meses ou maiores que 12 meses.
• Desvio máximo permitido: %. Ex: 5% ou 10% de variação da alocação percentual de qualquer classe.
• Regra final:
  Ex: Rebalancear semestralmente, em junho e dezembro, caso a participação percentual de alguma classe de ativos na carteira esteja 5% acima ou abaixo da alocação definida.